С 1 сентября 2025 года Центробанк Российской Федерации ужесточает правила работы со счетами, внесенными в специальную базу данных Банка России по подозрению в причастности к мошенническим схемам.
Согласно новым требованиям, снять наличные средства с таких счетов станет возможным только при личном посещении отделения банка. При этом дистанционные способы управления денежными средствами, такие как интернет-банкинг или выпуск новых банковских карт, будут заблокированы.
Уже с 15 мая 2025 года вводится ограничение на сумму дистанционных переводов для владельцев подобных счетов – они смогут переводить не более 100 тысяч рублей в месяц. Если клиенту потребуется перевести сумму, превышающую установленный лимит, ему необходимо будет лично явиться в офис банка с документом, удостоверяющим личность, для проведения операции. Данные ограничения также распространяются на любые переводы, осуществляемые через электронные сервисы, если счет фигурирует в «черном списке» ЦБ.
Кроме того, банк имеет право полностью заблокировать доступ к банковской карте или онлайн-банкингу для клиентов, чьи счета находятся в указанной базе данных. Основная цель данных мер – предотвращение схем обналичивания денежных средств, похищенных у других клиентов, и снижение рисков для законопослушных граждан. Все решения о применении ограничений принимаются в автоматическом режиме на основании информации, поступающей от банковских организаций и правоохранительных органов.
https://progorod76.ru/news/88438
