C июля 2025 года в России изменятся правила денежных переводов вне банков. Новшества затронут операции через электронные кошельки, маркетплейсы и приложения со внутренним балансом. Целью нововведений названо снижение случаев мошенничества и вывод из тени незаконных финансовых потоков.
Переводы будут разделены на три категории по суммам, от которых зависит степень проверки личности отправителя:
До 15 000 рублей: переводы по номеру телефона или e-mail остаются доступными. Однако система будет автоматически отслеживать частые мелкие операции, подозрительных получателей и попытки обойти установленные лимиты.
От 15 001 до 100 000 рублей: потребуется подтверждение личности. Для таких операций станет обязательной упрощённая идентификация с использованием паспорта.
Свыше 100 000 рублей: необходима полная идентификация личности. Это включает предоставление паспорта, ИНН и, возможно, подтверждение источника средств.
Изменения затронут пользователей таких платформ, как Wildberries, Ozon, ЮMoney и VK Pay.
Данная реформа является ответом на растущие вызовы в сфере цифровых платежей. По данным Центрального банка РФ, за 2023 год объём операций по электронным кошелькам достиг 3 триллионов рублей, при этом количество мошеннических операций выросло на 25%. Как отмечает финансовый аналитик Пётр Смирнов, «ужесточение контроля направлено не на усложнение жизни добросовестных пользователей, а на создание более безопасной среды для проведения транзакций и снижение рисков финансовых преступлений. Подобные меры уже успешно применяются в странах Евросоюза и США, где обязательная идентификация для крупных электронных переводов давно стала нормой».
https://pg12.ru/news/96947
