С июня в России вступают в силу новые строгие ограничения на денежные переводы без открытия банковского счёта.
Теперь установлен единый лимит в 100 тысяч рублей для операций с упрощённой идентификацией, а для анонимных переводов максимальная сумма остаётся на уровне 15 тысяч рублей. Эти меры коснутся переводов через популярные платёжные сервисы, банковские карты и электронные кошельки, где пользователи прошли только упрощённую идентификацию — то есть предоставили минимум документов, например, только паспорт.
Цель нововведений — пресечь использование переводов в «серых» схемах, связанных с отмыванием денег и финансированием запрещённых организаций. Ранее отсутствие верхнего порога позволяло злоумышленникам свободно использовать систему переводов в нелегальных целях.
По новым правилам, переводы делятся на три категории: без идентификации — до 15 тысяч рублей, с упрощённой идентификацией — от 15 до 100 тысяч рублей, и с полной идентификацией — свыше 100 тысяч рублей. Полная идентификация включает предоставление паспорта, подтверждение регистрации и ИНН.
Эксперты отмечают, что ограничения помогут повысить безопасность граждан и вывести из тени финансовые операции нечистоплотных предпринимателей. При этом россиянам придётся привыкать к новым правилам, так как альтернатив пока нет.
В современных условиях такие меры считаются необходимыми для контроля и прозрачности денежных потоков, и надеются, что они действительно принесут положительный эффект, сообщает ПроГород.
