С 30 мая в России начал действовать закон, который вводит ограничение на сумму денежных переводов без открытия банковского счета, устанавливая максимальный предел в 100 тысяч рублей.
Это новое правило не затрагивает клиентов банков, которые осуществляют переводы со своих счетов. Ограничение касается только переводов, осуществляемых без открытия счета, включая операции через электронные кошельки, при условии упрощенной идентификации пользователей.
Ранее такие переводы не имели лимитов по сумме, что противоречило международным стандартам, направленным на борьбу с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Эти стандарты требуют проведения процедур проверки клиентов при выполнении операций, превышающих определенный порог.
Кроме того, 15 мая Банк России установил лимиты на переводы для граждан, которые были замечены в проведении подозрительных транзакций и внесены в соответствующую базу данных регулятора. В соответствии с новым законом, банк имеет право временно приостановить использование банковской карты, онлайн-банкинга и других электронных средств платежа, если информация о клиенте или его банковских реквизитах содержится в базе данных Банка России. Если банк не заблокировал карту или доступ к онлайн-банкингу, то с 15 мая 2025 года для таких клиентов будет введен лимит: они не смогут переводить более 100 тысяч рублей в месяц с использованием электронных платежных средств.
В Центробанке уточнили, что данное ограничение будет действовать до тех пор, пока информация о человеке остается в базе данных регулятора. Для того чтобы выполнить перевод на сумму, превышающую установленный лимит, клиенту необходимо обратиться в отделение банка с паспортом или другим удостоверяющим личность документом.
https://progorod76.ru/news/85191
