Центральный Банк Российской Федерации вводит ограничение на объем денежных переводов для физических лиц, чьи банковские карты используются в сомнительных операциях. Установленный лимит составит 100 000 рублей в месяц.
Данная мера направлена на противодействие деятельности так называемых «дропперов».
Цель ограничения и категория «дропперов»
Новое правило в первую очередь затронет лиц, предоставляющих свои банковские карты для проведения транзакций, имеющих признаки незаконных, или для обналичивания средств, полученных сомнительным путем. Такие лица, известные как «дропперы», могут быть вовлечены в схемы мошенничества, отмывания денег или другие противоправные финансовые операции. Ограничение ежемесячного объема переводов суммой в 100 000 рублей призвано снизить привлекательность использования карт «дропперов» для организаторов незаконных финансовых схем.
Риск случайного вовлечения
Центральный Банк обращает внимание, что граждане могут быть вовлечены в деятельность «дропперов» непреднамеренно. Это может произойти, например, при передаче своей банковской карты третьим лицам, даже знакомым, для совершения ими операций, либо при согласии на получение и последующий перевод денежных средств по просьбе посторонних, в том числе за вознаграждение. Утеря или кража банковской карты, если она не была своевременно заблокирована, также может привести к ее использованию в незаконных целях.
Рекомендации Центрального Банка для предотвращения рисков
Для минимизации риска случайного вовлечения в схемы «дроппинга» и избежания связанных с этим ограничений и других негативных последствий, Центральный Банк России рекомендует гражданам придерживаться следующих правил:
https://pg12.ru/news/93767
