Вступают в силу новые нормы, направленные на борьбу с мошенничеством, связанным с использованием банковских счетов для незаконных операций — так называемым дропперством.
Центробанк России ввел ограничение, согласно которому граждане, подозреваемые в предоставлении своих счетов мошенникам (дропперами), смогут совершать переводы на сумму не более 100 тысяч рублей в месяц в пользу других физических лиц.
Кого затрагивает ограничение и как оно действует?
По новым правилам, ограничения будут применяться только к переводам между физическими лицами, если получатель подозревается в дропперстве и занесен в специальный реестр Центробанка. При этом перевод средств в пользу юридических лиц (компаний) не попадает под это ограничение и продолжит осуществляться без изменений.
Центробанк ведет и регулярно обновляет базу таких лиц. Данные попадают в реестр на основании проверок компетентных органов и внутренней аналитики регулятора.
Блокировка карт при подтверждении дропперства
Если МВД подтвердит факт дропперства владельца банковской карты — то есть использования его счета для проведения мошеннических операций — банковская карта будет заблокирована. Это является одной из мер по предотвращению дальнейших противоправных действий.
Возможность снятия ограничений
В случаях ошибочного занесения гражданина в базу подозреваемых, человек имеет право обратиться за снятием ограничений. Для этого рекомендуется связаться либо с банком, который обслуживает карту, либо напрямую с Центробанком России, подав соответствующее заявление и подтверждая отсутствие нарушений.
Итог
Введение ограничений направлено на повышение безопасности денежных переводов и борьбу с финансовыми мошенниками. Владельцам банковских карт рекомендуется внимательно следить за действиями со своими счетами, а при возникновении проблем — оперативно обращаться в банковские учреждения или в Центробанк для разрешения ситуации.
https://pg12.ru/news/94128
