Россиянам, предпочитающим денежные переводы, рассказали о новых правилах.
Новые требования коснутся контроля денежных переводов. Нововведения начнут действовать с лета 2025 года.
Во-первых, банки обязаны отслеживать операции граждан и компаний, выявлять подозрительные транзакции и сообщать о них в Росфинмониторинг. Подозрительные транзакции будут временно заблокированы для дальнейшей проверки.
Кроме того, ФНС получает доступ к дополнительным данным о банковских операциях в случае подозрения в налоговых нарушениях. Частые и регулярные переводы могут быть коммерческими, за услугу. Предприниматели могут утаивать реальные доходы, либо избегать налогов, начисляя деньги «в черную».
- Суммы от 15 000 до 100 000 руб. — банк проведёт упрощённую идентификацию (паспортные данные).
- Свыше 100 000 руб. — подробный опрос (паспорт, регистрация, СНИЛС, ИНН, вопрос о назначении платежа), возможна блокировка до выяснения обстоятельств.
Если карту уже заблокировали, приняв перевод за небезопасный, то стоит обратиться в банк.
Источник
