С 30 мая 2025 года в России начнут действовать новые правила денежных переводов без открытия счёта, которые вводятся поправками в закон о противодействии отмыванию доходов. Главное изменение — лимит на операции с упрощённой идентификацией.
Теперь, если вы подтверждаете личность паспортными данными, но не открываете счёт, максимальная сумма одного перевода составит 100 тысяч рублей. Например, отправить 80 тысяч на электронный кошелёк можно, но только после предоставления документов. Анонимные переводы до 15 тысяч рублей останутся без изменений — их по-прежнему можно совершать без идентификации.
Если требуется перевести больше 100 тысяч, придётся открыть счёт и пройти полную проверку. Для этого банку понадобятся ФИО, паспортные данные, адреса регистрации и проживания, а также СНИЛС. Теоретически сумму можно разбить на несколько переводов, но есть нюансы: остаток на электронном кошельке не должен превышать 100 тысяч, а общий месячный лимит через один платёжный инструмент — 200 тысяч. При этом банки вправе запросить подтверждение легальности операций даже для небольших сумм.
Эти меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми схемами и приближают Россию к международным стандартам безопасности. Нарушения, кстати, теперь караются строже — например, компании, «сливающие» персональные данные, могут получить штраф до 300 тысяч рублей.
https://pg13.ru/news/73638
