В России начал действовать закон, устанавливающий ограничения на разовые денежные переводы без открытия банковского счета и прохождения полной идентификации.
Лимит установлен на уровне 100 тысяч рублей, сообщает РИА Новости, ссылаясь на эксперта в области цифровых финансов, профессора Алексея Войлукова.
Эта мера, являющаяся частью законодательства, принятого в мае прошлого года, призвана усилить борьбу с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Ранее подобные переводы не имели ограничений по сумме, что представляло определенные риски.
На данный момент переводы свыше 15 тысяч рублей требуют упрощенной идентификации клиента по паспорту, однако максимальная сумма перевода до сих пор не была ограничена. Как пояснил Войлуков, новый закон распространяется только на переводы без открытия счета и операции с электронными кошельками, где не пройдена полная идентификация. Для клиентов банков, уже прошедших полную идентификацию, никаких изменений не произойдет.
Если клиенту понадобится перевести сумму, превышающую новый лимит, процедура идентификации займет дополнительное время, но возможность совершить перевод сохранится.
ИСТОЧНИК
